NAZWA PRODUKTU: ubezpieczenie dobrowolne odpowiedzialności cywilnej zawodowej z tytułu wykonywania określonych czynności doradztwa podatkowego (klauzula nr. 78), przez co rozumie się m.in. usługowe prowadzenie ewidencji VAT, ryczałtu, składanie wszelkich deklaracji w iminiu podatnika (również CIT), PIT, JPK, KSeF (NOWOŚĆ 2026) i podobnych.

PRZEDMIOT UBEZPIECZENIA: PZU S.A. udziela ochrony ubezpieczeniowej, gdy podczas wykonywania przez ubezpieczonego określonych czynności doradztwa podatkowego wyrządzona zostanie osobie trzeciej szkoda, do naprawienia której zobowiązany jest ubezpieczony. 

OPCJONANE ROZSZERZENIA: Zakres podstawowej klauzuli nr. 78 można rozszerzyć o szkody związane z Krajowym Systemem eFaktur - KSeF (NOWOŚĆ 2026 - klauzula nr. 81). Ubezpieczeniem można objąć również podwykonawców (klauzula nr. 13). W zakres ubezpieczenia można ponadto włączyć szkody polegające na zniszczeniu, uszkodzeniu lub utracie dokumentów (klauzula nr. 61).

Adresatem produktu są biura rachunkowe prowadzące uproszczone ewidencje: VAT, ryczałt, PIT, JPK i podobne.

 

Wbrew nazwie (której brzmienie wynika z treści przepisów o rachunkowości) produkt nie jest adresowany do doradców podatkowych. Stanowi rekomendowane uzupełnienie  polisy obowiązkowej lub samodzielne ubezpieczenie dla podmiotów nie prowadzących ksiąg. Zakres związany z uproszczoną księgowością oraz VAT nie jest objęty ubezpieczeniem obowiązkowym.